Morgan Stanley, Goldman Training für junge Privatbankiers

  • Privatbanken bedienen die wohlhabendste Kundschaft, die in der Regel über ein Vermögen von mindestens 10 Millionen US-Dollar verfügt.
  • Die Beraterausbildung kann Jahre dauern und reicht von Fallstudien bis hin zu Voicemail-Schulungen.
  • Insider sprach mit 4 Top-Banken darüber, wie sie Banker auf die Zusammenarbeit mit ihren wertvollsten Kunden vorbereiten.

Amerikas Reiche werden immer reicher, und die der Welt


Top-Banken

kämpfen um ihr Geschäft. Sogar Banken mit bekannten Namen konkurrieren um Talente, um diese Nischenklientel zu bedienen, die oft über ein Vermögen von mindestens 10 Millionen US-Dollar verfügt.

Aber eine Anstellung ist nur der erste Schritt. Wall-Street-Banken prüfen Analysten auf Herz und Nieren, bevor sie sie mit den begehrtesten Kunden arbeiten lassen. Es kann Hunderte von Unterrichtsstunden dauern, die manchmal über Jahre verteilt oder auf wenige Wochen komprimiert sind, sowie Prüfungen, Fallstudien und – mehr Prüfungen.

Hier ist unsere laufende Liste von Trainingsprogrammen für angehende Private Banker bei führenden US-Banken.

David Frame, CEO der Privatbank, verstärkt seinen Rekrutierungsschub. JPMorgan beabsichtigt, in den nächsten fünf Jahren bis zu 1.500 neue Privatbankberater einzustellen, was die derzeitige Mitarbeiterzahl verdoppeln würde.

Etwa die Hälfte dieser Berater wird aus den Reihen der Analysten von JPMorgan kommen, bei denen es sich meist um frischgebackene Hochschulabsolventen handelt. Diese jungen Analysten müssen in drei Jahren 250 Stunden Ausbildung mit einer Mischung aus Live-Unterricht und Selbststudium zu Themen von alternativen Anlagen bis hin zur Kreditvergabe absolvieren.

Es gibt keine schriftlichen Prüfungen, aber Analysten werden in Rollenspielen mit fiktiven Kunden auf ihre Meisterschaft getestet, was Frame mit Sprachlabors vergleicht.

„Wir betrachten viele dieser Themen als das Erlernen einer Fremdsprache. Man muss sich auskennen“, sagte Frame.

Lesen Sie mehr über die „Einspruchskliniken“ von JPMorgan mit fiktiven Kunden und Voicemail-Schulungen.

Jeder Berater im Bereich Wealth Management muss eine Prüfung mit einer Live-Fallstudie bestehen, um mit High-


Reinvermögen

Familien.

Nur etwa 60 % bestehen ihren ersten Versuch und etwa 75 % bestehen schließlich nach einer Wiederholung, manchmal sogar mehrmals.

„Wir haben keine erforderliche Anzahl, die wir durch das Programm bringen wollen“, sagte Alex Chester, der das Family Wealth Director-Programm der Bank leitet, gegenüber Insider. „Wir möchten sicherstellen, dass die von uns beförderten Berater für die Zusammenarbeit mit den besten Kunden der Firma gerüstet sind.“

In der Fallstudie geben leitende Angestellte von Morgan Stanley vor, ein vermögender Kunde und ihr Buchhalter oder Anwalt zu sein. Berater haben eine Stunde Zeit, um mit dem fiktiven Kunden zu sprechen, und weitere drei Stunden, um detaillierte Empfehlungen auszuarbeiten.

Sehen Sie sich hier ein Beispiel für die schwierigen Fallstudien von Morgan Stanley an.

Nach dreijähriger Tätigkeit für Goldman Sachs werden etwa 25 bis 40 Analysten aus dem Bereich Private Wealth der Bank für das Beratungsprogramm ausgewählt.

Der Schwerpunkt des zweijährigen Kurses liegt darauf, junge Absolventen darin zu schulen, auf verständliche Weise mit Kunden zu kommunizieren und „Business-School-Sprache“ aufzugeben, sagte Goldman-Partner David Fox gegenüber Insider. Die Auszubildenden absolvieren fast täglich Sitzungen mit „verbalen Geschicklichkeitsübungen“, bei denen sie Fragen von fiktiven Kunden beantworten müssen.

Der Kurs endet mit drei Fallstudien zu Portfoliostrategie und Nachlassplanung sowie einer schriftlichen und mündlichen Prüfung.